欢迎您访问银行从业资格考试网!  今天是   

银行从业资格考试网

当前位置: 网站首页 > 模拟试题 >

2019年初级银行从业《法律法规》模拟习题(8)

2019-08-29 18:13来源:银行从业资格考试网 考试必看
2019年初级银行从业《法律法规》模拟习题(8)

 



  1.下列市场中,不属于货币市场的是( )。
  
  A.银行间债券回购市场
  
  B.银行间同业拆借市场
  
  C. 票据市场
  
  D. 股票市场
  
  2.下列行为中,违反银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是( )。
  
  A.与同业同事交流所在机构的专有技术
  
  B.维护所在单位形象
  
  C.遵守所在单位规章制度
  
  D.保护所在机构商业秘密
  
  3.下列选项中,不属于商业银行内部控制目标的是( )。
  
  A. 确保商业银行风险管理的有效性
  
  B.确保商业银行经营管理合法合规
  
  C.确保商业银行市场份额最大化
  
  D.确保商业财务报告真实完整
  
  4.当出现普遍的经济不景气,银行贷款所面临的主要风险是( )。
  
  A.信用风险
  
  B.市场风险
  
  C.政策风险
  
  D.利率风险
  
  5.在2007年年终决算时,多家银行出现头寸紧张的情形,与其良好的业绩形成鲜明的对比,银行存款来源多元化、存款活期化、短期化等趋势明显,资产负债错配等,从而导致头寸波动性明显增强,上述材料中涉及的主要风险是( )。
  
  A.法律风险
  
  B.操作风险
  
  C.市场风险
  
  D.流动性风险
  
  6.按交易阶段划分,对已上市的金融工具(如股票、债券等)进行买卖转让的市场是( )。
  
  A.现货市场
  
  B.发行市场
  
  C.流通市场
  
  D.期货市场
  
  7.商业银行的代理业务不包括( )。
  
  A.代销开放式基金
  
  B.代理财政性存款
  
  C.代保管重要单证
  
  D.代发工资
  
  8.下列关于基准利率的说法中,错误的是( )。
  
  A.基准利率变化趋势引导着一个国家利率的总体变化方向
  
  B.基准利率决定着一个国家的金融市场的最高利率水平
  
  C.中国人民银行对商业银行的再贷款利率可以理解为基准利率
  
  D.基准利率是金融机构制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据
  
  9.银行业从业人员处理客户投诉时,下列行为正确的是( )。
  
  A.应当将处理的进展和结果适时反馈给客户
  
  B.对客户错误的投诉和建议无需理会
  
  C.应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当,则不必再答复客户
  
  D.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见,只能搁置
  
  10.下列选项中,不属于商业银行市场风险限额的是( )。
  
  A. 客户限额
  
  B.止损限额
  
  C. 交易限额
  
  D.风险价值限额
  
  参看答案:
  
  1.D【解析】我国货币市场主要包括银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场和票据市场等。
  
  2.A【解析】银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度,保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术,自觉维护所在机构的形象和声誉。
  
  3.C【解析】商业银行内部控制的目标包括四个方面,即保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行:保证商业银行发展战略和经营目标的实现;保证商业银行风险管理的有效性;保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
  
  4.B【解析】市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
  
  5.D【解析】流动性风险是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金,用于补偿到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要的风险。
  
  6.C【解析】流通市场也称为二级市场,是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。
  
  7.C【解析】A、B、D三项均属于商业银行的代理业务。
  
  8. B【解析】基准利率决定着一个国家的金融市场利率水平,是金融机构系统制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据。
  
  9.A【解析】从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的授诉,并遵循以下原则:(1)坚持客户至上、客观公正原则,不轻慢任何投诉和建议。(2)所在机构有明确的客户投诉反馈时限,应当在反馈时限内答复客户。(3)所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况。(4)在投诉反馈时限内无法拿出意见,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况,并提前告知下一个反馈时限。
  
  10.A【解析】常用的市场风险限额包括交易限额、风险限额和止损限额。


 


银行从业资格考试网声明:
(一) 由于各方面情况的调整与变化,本网所提供的考试信息仅供参考,敬请以权威部门公布的正式信息为准。
(二) 本网注明来源为其他媒体的稿件均为转载稿,免费转载出于非商业性学习目的,版权归原作者所有。如有内容、版权等问题请与本网联系。联系方式:邮件 2293429207@qq.com